利川一女子信用卡套现500万被查

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员牟联祥）12月6日，笔者从湖北省利川市公安局获悉，该局经侦大队在“雷火2022”专项行动中，深度经营、缜密侦查，快速破获一起信用卡套现非法经营案，抓获犯罪嫌疑人1人，涉案总金额500余万元。

（通讯员 供图）

2022年11月，经侦大队在对上级下发线索研判过程中，发现辖区居民胡某（女）有利用信用卡非法套现的嫌疑，遂安排警力调查。经办案民警侦查、调取胡某使用的POS机交易数据进行分析梳理，初步掌握了胡某涉嫌信用卡套现的犯罪事实。

随后，民警将嫌疑人胡某传唤到案，胡某对自己通过POS机使用信用卡非法套现“代还养卡”的犯罪事实供认不讳。

经查，犯罪嫌疑人胡某自2022年6月份以来，违反相关规定，通过微信昵称为“全国免费送刷卡机”的人办理5台POS机,后通过虚构交易为13张信用卡代还“养卡”，非法从事资金支付结算业务，累计金额500余万元。其行为严重扰乱社会正常金融秩序和信用卡管理秩序。

目前，胡某因涉嫌非法经营罪已被依法采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

警方提醒：违反国家规定〔非法经营案（刑法第二百二十五条）〕，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉:使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，数额在一百万元以上的，或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失十万元以上的。