英山公安机关开出首张反诈“罚单”

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员夏承兴）近日，英山县公安局刑侦大队对邻县居民方某出借银行卡，为电信网络诈骗团伙接收诈骗资金的违法行为予以罚款2万元、拘留3日的行政处罚，这是《反电信网络诈骗法》实施以来，全县公安机关开出的首张反诈“罚单”。

2022年12月31日，英山县反诈联席会议成员单位向英山县公安局移交线索称，发现一客户持卡号尾数为2543的银行卡到银行取现，其行为高度符合涉赌涉诈行为特征，遂将该线索移交。

接报后，局领导高度重视，立即抽调精干警力成立专案组，查明了一个组织无业人员为境外赌博、诈骗窝点洗钱的犯罪团伙，并快速抓获违法犯罪嫌疑人4名。

经查，2023年2月6日，方某为谋取利益，在明知个人名下银行账户不得出租、出借的情况下仍将尾数为8832的个人银行账户出借给田某、韩某、贺某某等人，为电信网络诈骗活动接收电诈资金32000元。

“在新法未出台前，《刑法》中虽有帮助信息网络犯罪活动罪，但方某的行为尚不构成该罪，对他的处罚面临着无法可依的窘境，而新法出台后，对方某违法行为的处罚有了法律依据：公安机关可对其处以违法所得一倍以上十倍以下罚款，没有违法所得或者违法所得不足二万元的，处二十万元以下罚款；情节严重的，可并处十五日以下拘留。”办案民警闵松介绍道。

因方某的违法行为尚未达到刑事立案标准，最终，英山县公安局根据《中华人民共和国反电信网络诈骗法》第四十四条之规定，对方某作出了相应的行政处罚。田某、韩某、贺某某等人因涉嫌刑事犯罪，已被刑事拘留，案件仍在进一步深挖中。