警惕假冒“银保监”红头文件，中国银行咸宁分行堵截一起电信诈骗

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员 邵际景）近日，客户董先生匆忙赶到中国银行咸宁咸安支行营业大厅，要求办理转帐业务，大堂综合服务经理热情接待并询问。董先生对综服经理称，他在互联网上下载一款名为“微米贷”的网贷APP，申请贷款2万元，客户录入收款账号错误。

据悉，该APP“客服”让董先生添加另一个APP“客服工作人员”微信，“客服工作人员”发来一张“中国银行保险监督管理委员会办公厅”的通知函，称因客户操作问题，贷款资金冻结，需客户董先生打款1万元至个人账户后开启对接认证，打款会同贷款2万元一并返还，限定时间在1至5分钟内转帐。

该APP“客服工作人员”恐吓董先生司法部门将会第一时间介入，同时告知董先生贷款已发放成功，要求董先生按时还款。

该行综合服务经理凭借工作经验，初步判断董先生遭遇了电信网络诈骗，随即劝阻董先生不要汇款转帐，并向该行内控副行长进行了报告。内控副行长高度重视该事件，并结合以往的典型案例和大厅摆放的反电诈宣传折页，向客户董先生分析可疑之点。

”贷款金额未打入客户指定账户，该笔贷款未放款成功，无需承担还款义务，不会影响个人征信，且一切需要先行打款认证的贷款均为诈骗。”内控副行长在解释分析后强调，“金融监管部门不会向个人消费者发送文件，更不会收取任何形式的保证金、认证金。”

听了内控副行长的一番劝阻，董先生晃然大悟，最终避免了1万元资金损失，当场连声感谢中行员工情系客户、无私的帮助。次日，客户董先生向中国银行咸宁咸安支行送来一面锦旗，称赞中行“情系客户慧眼识破骗局、恪尽职守维护储户利益”，再次衷心地感谢中国银行帮助他避免了不必要的资金损失。