湖北咸丰：非法金融活动零容忍 共建安全金融生态圈

荆楚网（湖北日报网）讯（通讯员徐鹏 田高宁 向慧）“你们这个宣传提示真是及时，不然我肯定要把老本都搭进去”近日，在2025年度“守住钱袋子 护好幸福家”的主题宣传现场，一位大叔拿着防范非法金融宣传折页，激动的对工作人员表示，“前段时间，我在网上刷到过关于投资理财、养生健康的视频，说收益返利高，包治百病，还签订保障协议，我正考虑要不要投入点进去，今天才晓得是骗人的，你们这个宣传搞得好啊！”

近年来，湖北咸丰在防范和打击非法金融活动中，坚持“打防结合、标本兼治、综合治理”原则，构建起“协同治理—宣传教育—排查监测—案件查处—处置善后”部门协同、全链条防控体系，确保县域金融生态安全和社会稳定和谐。

多部门联合开展宣传活动

强化组织领导，构建协同治理格局

高位统筹推动。成立由地方政府牵头，市场监管、金融监管、公安、司法、网信等30个部门和单位组成的防范和打击非法金融活动专项工作领导小组，形成“政府主导、部门协作、公众参与”的“三位一体”防非打非工作机制，建立联席会议和专题会议制度，定期研判风险形势，制定行动方案，打破部门壁垒，形成监管合力。

压实部门责任。金融管理部门和各行业主管部门积极贯彻落实“管合法更要管非法”“管行业必须管风险”要求，按照“实质重于形式”的原则，将防范和打击非法金融活动纳入日常工作机制，加大对本行业非法金融活动的监测、识别及预警力度,有效避免了金融业务和商事活动演变为非法金融活动。

完善考核机制。将防范非法金融活动纳入基层社会治理网格化管理体系，明确街道（乡镇）、社区（村）的线索排查责任，将非法金融活动整治成效纳入年度平安综治考核，对因失职导致重大非法金融活动风险事件的单位和部门实行“一票否决”，倒逼责任落实。

工作人员现场接受群众问询

强化宣传教育，增强群众防非意识

开展靶向宣传。重点针对老年人、学生、务工人员、农民等易受侵害群体，制作短视频、情景剧、公益广告、宣传手册等通俗易懂的宣传素材普及防非知识，通过院坝座谈、老年大学授课、金融知识进校园等方式开展靶向宣传。

线上线下同发力。今年，线上借助官方微信公众号、视频号、微博、抖音等渠道发布原创作品12个，转发作品200余个，银保传媒作品40余个，点击及阅读量达49000余次；在咸丰电视台新闻综合频道、影视频道，乡村广播，县城公交车、出租车屏发布和轮播防非公益广告1200余次。线下通过在县内各固定的宣传栏、银行营业大厅、职业技术学校、广场、乡集张贴和发放防非宣传手册10000余份；开展“七进”活动220余次，涉及群众87000余人，实现了对金融知识认识不足、信息接受渠道有限的群众精准投放，引导群众自觉抵制非法金融活动。

建立“全民吹哨人”机制。开通举报热线，设立有奖举报制度，鼓励群众提供涉非法金融活动线索。动员社区工作人员、物业、群众全面清理各小区楼宇电梯、公共区域、背街小巷张贴的各类非法金融“小广告”，营造清朗社会环境。

深入街道社区开展走访工作

强化排查监测，摸清风险底数

加强涉金融字样管理。深化源头治理，严格金融市场准入管理，坚持特许经营、持牌经营原则，从登记注册源头筑牢防线、把好关口，严防部分企业通过使用“信托”“理财”“投资”“保险资产管理公司”等涉金融属性字样登记注册企业名称和经营范围的方式设立“伪金融平台”，故意误导公众，欺骗消费者，非法从事金融业务和金融活动。对全县11个乡镇（区）开展拉网式排查，未发现涉金融属性字样的企业。

聚焦重点领域排查。聚焦金融、教育、养老、房地产、旅游等重点领域开展非法金融活动风险排查，累计排查银行保险金融机构27家、教育单位（含民办）99所、养老服务机构10家、房地产企业和房地产经纪机构24家、物业服务企业15家、旅游公司3家、农业合作社45家、县属国有企业5家、寄卖行40余家，暂未发现问题，风险总体可控。

强化资金穿透监管。要求银行机构加强对可疑账户和资金异动监测，对异常资金流动实施“穿透式”识别，重点筛查“分散转入、集中转出”“高频小额交易”“短频大额交易”等可疑特征，切断非法金融活动资金流转渠道。各机构严格执行员工大额交易和可疑交易报告制度，将有关线索依法及时报告，支持公安司法机关构建查控通道。

银行网点人员发放宣传资料

“下一步，咸丰县将持续优化营商环境，深化跨部门协作、推动防非工作“进校园、进农村、进社区、进企业，进机关、进家庭、进网格”，发动社会共防共治，携手织密“防非安全网”，始终对非法金融保持“零容忍”态度，切实守护老百姓的“钱袋子。”咸丰金融监管支局负责人表示。