将银行卡转借他人实施犯罪 恩施4男子被刑拘

荆楚网客户端—荆楚网消息（通讯员 李剑飞）将自己的银行卡转借他人实施犯罪，当来路不明资金汇款到账时立即将银行卡挂失继而补办，随即该笔资金被据为己有。11月23日，恩施市公安局通报称，因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，4名嫌疑人向某、王某、黄某、童某已被警方刑事拘留。

2020年7月，家住恩施城区、24岁的向某接到做车贷生意的“兵哥”的微信，让向某办张银行卡交给他用以贷款走流水。在向某反复追问下，“兵哥”慢慢道出了实情。原来，办贷款走流水是假，实则是将银行卡转借给他人实施犯罪，当他人犯罪所得资金到账时，中途截留，银行卡挂失作废，钱自然就到了自己的腰包。向某觉得“此计甚妙”，于是一口答应了下来。

按照“兵哥”的要求，向某重新办理了一张手机卡，紧接着又用自己的身份证到银行申办了银行卡和U盾。之后，他又把这条“生财之道”告诉了在某驾校当教练的王某，而同为某驾校教练的童某也产生了极大兴趣。

想到向某反复叮嘱的“不能在同一银行开卡”，王某就找到同乡黄某借车赶往宣恩，并告诉了黄某这条“生财之道”。就这样，向某、王某、童某、黄某为着同样的目的，先后用自己的身份证重新办理了手机卡、银行卡和U盾。

在一切准备妥当之后，向某分两次将四人所办的银行卡寄往了“兵哥”所提供的外省地址。随后，4个人每天主要的事就是盯着手机银行，生怕漏掉了每一笔稍纵即逝的过账资金。

今年9月，王某银行账户上大额异常的资金流水引起警方的注意。随后，王某被传唤到了恩施市芭蕉派出所接受讯问。随着审讯的深入，一个涉嫌转借银行卡帮助电信网络诈骗的犯罪团伙浮出水面，向某、王某、黄某等人依次落网。

据向某交代，确实有大笔不明来路的资金从自己开户的银行卡上流转，但对方出账太快，在发现账上有资金流动后，他们还没来得及将银行卡挂失，钱就被划走了，能通过挂失银行卡截留下来让自己发笔“横财”的机会微乎其微。