筑牢“防火墙” ——我市防范化解金融风险纪实

“市民朋友们：大家好！从近几年和当前爆发的非法集资案件看，一些不法分子打着慈善助学、精准扶贫、旅游等旗号，承诺高额固定收益，诱惑社会公众参与投资……广大群众在投资前一定要做到‘三问’……”3月27日，一封由咸宁市地方金融工作局发出的《珍惜一生血汗远离非法集资》致全市人民公开信，引起了广大市民的关注。

咸宁市防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室相关负责人介绍，去年一年，我市在防范化解金融风险攻坚战工作中，遏抑了非法集资风险高发态势，处置了一系列非法金融活动风险，化解了一批银行不良贷款，规范了地方类金融机构发展，守住了不发生区域性系统性金融风险底线。咸宁在全省2018年防范化解金融风险攻坚战工作考核中被评为优秀等次。

防范风险有的放矢

35岁的张羽是咸宁某事业单位的员工，去年3月，他的朋友介绍他参与了千木林芝的集资活动。去年10月，他从相关部门那里获悉，自己用来买婚房的50多万元投资款，很有可能永远都追不回来了。

咸宁市防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室相关负责人介绍，非法集资表现形式变幻莫测，越来越隐蔽、难以发现，监测预警难度大，控制新发案件压力大。像张羽这样经朋友介绍的，以入股的方式进行非法集资的重点案件，都存在资金兑付难度等问题。

金融风险防范能力较弱的群体中，不仅有工作多年的白领职工和经验丰富的创业者，还有处世未深的在校大学生、居家老人等。

为此，将打击非法集资作为防范化解金融风险攻坚战的关键战役，先后组织召开2次全市处非工作领导小组会议，及时研判形势，加快处置进度。市政法委、市法院、市检察院、市公安局大力开展打击非法集资类涉金融案件专项活动，全力推进非法集资案件快侦快审快结。咸安区处非办多次组织召开非法集资案件处置专题会、重点案件受损人见面会，全年化解非法集资案件6起。各地、各有关部门切实落实包保稳控责任，制定应急处置方案，加强上下联动，确保了e租宝、钱宝网、千木灵芝等全国性非法集资案件重点人员矛盾化解在当地、人员吸附在当地。2018年，全市23起非法集资刑事案件成功处置13起，全年无新发非法集资刑事案件，圆满完成案件处置双降50%目标。

部门联动布控防预

市防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室相关负责人介绍，我市在防范化解金融风险攻坚战工作中，重点做了三项工作。

开展金融风险隐患摸底排查。市场监管局联合相关部门对全市1925家涉金融中介机构进行筛选，对可能存在风险的512家机构进行重点排查；市人行对全市20家互联网金融企业现场检查；咸宁银保监分局对全市21家银行机构开展专项检查……各单位对摸排出的风险按照条目化、清单化的要求逐案（机构）制定处置方案，明确工作目标、具体措施、牵头部门、责任单位，“一案（企）一策”推动风险防范工作落实。

构建互联网大数据监测、非法集资举报奖励制度、综治银监网格化监控、行业领域监管“四位一体”的金融风险监测预警体系，形成防控合力。咸宁银保监分局利用银监系统开展账户排查，发现异动账户13个，报送4期个人账户疑似非法集资报告；市委宣传部将非法集资纳入全市舆情秘书管理系统，实行24小时监测；市防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室接到群众来电、邮箱举报80余次，受理核查9起。

加强金融风险宣传教育，提高市民的防范意识。开展防范非法集资宣传教育“七进”活动，组织防范非法集资金融风险宣传教育月活动，举办集中宣传活动261次，清理违规金融信息广告8万条。咸宁日报、咸宁各地电视台、云上咸宁、咸宁发布等媒体刊登公开信；赤壁市在赤壁电视台开展防范非法集资专题宣传；通山县开展征文活动，将获奖作品改编成防范非法集资戏曲，反响良好。

隐患排查形成常态

今年，是我市防范化解金融风险的攻坚年。如何布控下一步的工作？市防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室相关负责人介绍，将结合实际情况在全市不间断开展防范化解金融风险攻坚战工作。“主要对各地、各部门工作落实情况开展大督办，对突出风险隐患开展大排查，对行业领域和辖内的风险特征开展大宣传，形成全市齐抓共管、防范化解金融风险的高压态势。”

加快非法集资陈案侦查起诉审判进度，做好涉案人员教育疏导，完成2019年陈案化解任务；加大风险排查力度，组织开展常态化风险排查自查，定期组织对全市重点投融资中介机构开展实地检查；加强包保稳控，强化属地管理、部门日常监管以及包案化解等责任，确保不发生群体性事件。

规范类金融机构发展。加强日查月排，综合运用现场督查检查、非现场监管、随机抽查、集体约谈等措施，取缔非法行为，及时清退非法金融机构，提升监管威慑力。强化制度建设，完善典当、担保、小贷公司等类金融机构监管制度，形成监管合力。加强风险研判，及时开展风险提示和跟踪监管，管控防范风险外溢。

提升金融风险监测预警和宣传教育效果。加强“四位一体”的防范化解非法集资等金融风险监测预警体系建设，确保及时发现潜在风险苗头，高效化解处置风险隐患。推动市、县、乡、村（社区）宣传教育体系建设，实现防范化解金融风险宣传教育全领域覆盖和全时段深入。